CitiBusiness forintszámláját Ön forint- és devizaalapú tranzakciókhoz egyaránt használhatja. Mivel így nem szükséges külön számlát nyitnia devizaátutalásainak teljesítéséhez, kevesebb figyelmet igényel pénzügyeinek követése, adminisztrációja. Amennyiben vállalkozása jelentős import és export forgalmat bonyolít, ajánlatos a szükséges pénznemben külön devizaszámlát nyitni.

A bejövő devizatételekről azonnal kaphat információt, amint azok könyvelése megtörtént a számláján.

A Citibank devizaszámla jellemzői

• A jelenleg hatályos jogszabályok rendelkezései szerint abban az esetben, amennyiben az átutaló és a jogosult közül kizárólag az egyik országkódja Magyarország fel kell tüntetni a fizetés jogcímét.
• Hiányzó jogcímkód esetén a telefonos ügyfélszolgálatunk felhívja Önt a szükséges információkért, így biztosítva, hogy minél hamarabb rendelkezésére álljon az összeg.
• A CitiBusiness folyószámla elérése a Citibank Online használatával lehetséges.

Devizaátutalások

Ha az átutalás fedezetével terhelendő fizetési számla és az utalt összeg devizaneme megegyezik, akkor az átutalás már a megbízást követő első banki munkanapon jóváírásra kerül a kedvezményezett bankjának számláján a Citibank Aktuális Kondíciós Listájában meghatározottakkal összhangban. Eltérő devizanemek esetén átváltás szükséges, ezért az összeg a fizetési megbízás indítását követő második banki munkanapon érkezik meg a kedvezményezett bankjának számlájára.

Amennyiben Önöknek ennél sürgősebb fizetésre van szüksége, a Citibank Treasuryvel történt megállapodás alapján csökkenthető az átváltáshoz szükséges napok száma.

A NEMZETKÖZI BANKSZÁMLASZÁM (IBAN - INTERNATIONAL BANK ACCOUNT NUMBER) HASZNÁLATA

Az Európai Unió és az európai bankok közös kezdeményezése, hogy az Európán belüli átutalások minél gyorsabban, a lehető legkevesebb emberi beavatkozással és költséghatékonyan történjenek meg. Ezért javasoljuk, hogy európai partnereik felé irányuló átutalási megbízásaik megadásakor a kedvezményezett számlaszámaként az IBAN számlaszámot tüntessék fel. Ezt nemzetközi utalások esetén CBOL elektronikus banki rendszerünk is lehetővé teszi.

SEPA - SINGLE EURO PAYMENTS AREA (EGYSÉGES EURÓ PÉNZFORGALMI ÖVEZET)

A Citibank az Önök rendelkezésére áll a SEPA fizetési övezethez tartozó országok, azaz az Európai Unió jelenlegi tagországain kívül Izland, Lichtenstein, Norvégia és Svájc közötti, SEPA szabványoknak megfelelő, euró devizanemű tranzakciók lebonyolítására.

SEPA ÁTUTALÁS (SCT - SEPA CREDIT TRANSFER)

A Citibank a European Payment Council által kidolgozott SEPA SCT szabályrendszer szerinti euró átutalásokat az EBA klíring rendszeren keresztül és a SEPA SCT-hez csatlakozott bankokkal együttműködésben teljesíti.

SEPA BESZEDÉS (SDD - DIRECT DEBIT)

A Citibank kizárólag mint a beszedés kötelezettjének bankja teljesít SEPA-beszedést a SEPA Core (Alap) és SEPA Business to Business (Üzleti) Direct Debit szabálykönyvének megfelelően, a fizető fél közvetlenül a kedvezményezettnek adott beszedési felhatalmazása alapján.

Devizaárfolyamok

A Citibank minden banki munkanapon két alkalommal, reggel 9.00 óra körül és délután 14.00 óra körül jegyez hivatalos árfolyamokat.

A Citibank a 10.000 USA-dollárt vagy ennek más devizában kifejezett ellenértékét meg nem haladó összegű, konverziót igénylő devizaátutalásokra és -jóváírásokra vonatkozóan a reggel 9.00 óráig jegyzett árfolyamot alkalmazza.

A 14.00 óra körül jegyzett árfolyamokat a Citibank kizárólag a 10.000 USA-dollár összeget vagy ennek más devizában kifejezett ellenértékét meghaladó devizaátutalások és -jóváírások feldolgozásakor veszi figyelembe.

A hivatalos devizaárfolyamok teljes listáját a Világgazdaság című napilap is közli.

Deviza-jóváírások

EGT-N BELÜLI ÁLLAM DEVIZANEMÉBEN MEGHATÁROZOTT FIZETÉSEK JÓVÁÍRÁSA

Az Európai Unió tagállamai, valamint Norvégia, Izland és Lichtenstein (EGT-n belüli államok) hivatalos devizanemeiben meghatározott jóváírások és hozzájuk kapcsolódó átváltások ellenértékét a Citibank azzal az értéknappal írja jóvá, amellyel az a Bank számláján jóváírásra került, amennyiben az Önök jóváírandó fizetési számlája is EGT-n belüli állam devizanemében meghatározott.

EGT-N KÍVÜLI ÁLLAM DEVIZANEMÉBEN MEGHATÁROZOTT FIZETÉSEK JÓVÁÍRÁSA

Abban az esetben, ha az átutalás nem EGT-n belüli állam devizanemében kifejezett, és nincs szükség devizaátváltásra, a beérkező tételt a beazonosítást követően a Citibank jóváírja az Önök számláján, és az Önök rendelkezésére áll további tranzakciókhoz.

Ha a beérkező összeg jóváírásához átváltás szükséges, és a jóváírandó számla devizaneme vagy az átutalt összeg devizaneme nem EGT-n belüli állam devizanemében kifejezett, akkor az átutalt összeg a tétel azonosítását követő második banki munkanapon áll az Önök rendelkezésre.

Amennyiben a befolyt összegre sürgősen szükség lenne, két megoldás közül választhatnak:

• Egyszerűen felhasználják a lekönyvelt összeget. Amennyiben az átutalás eredményeként negatív lesz a számla egyenlege, a Citibank ügyleti kamatot számít fel (lásd Aktuális Kondíciós lista)
• Amennyiben Önöknek ennél sürgősebb fizetésre van szükségük, a Citibank Treasuryvel történt megállapodás alapján csökkenthető az átváltáshoz szükséges napok száma.

A NEMZETKÖZI BANKSZÁMLASZÁM (IBAN - INTERNATIONAL BANK ACCOUNT NUMBER) HASZNÁLATA

A nemzetközi bankszámlaszám használata megkönnyíti a cégük részére érkező összegek gyorsabb és pontosabb jóváírását, ezért javasoljuk, hogy a partnerüknek kibocsátott számlákon IBAN számlaszámukat adják meg. Ennek elősegítésére a Citibank a számlakivonatokon feltünteti az Önök fizetési számlaszámának IBAN formátumát is.

BEÉRKEZETT TÉTELEK FELDOLGOZÁSA

Aktuális CitiBusiness Kondíciós lista