Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás (inkasszó)

A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás, közismertebb nevén inkasszó egy közvetlen beszedési mód, ami kétoldalú megegyezés alapján lehetőséget biztosít azonnali beszedés kezdeményezésére üzleti partnereitől a GIRO rendszeren keresztül.

A Bank feldolgozza a beszedésre beérkezett fizetéseket, internetes banki rendszere, a CitiDirect pedig teljesen automatizált beszedés kezdeményezést és egyeztetési lehetőséget biztosít. A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás kezdeményezésének előfeltétele, hogy ügyfeleiknek, vagyis a kötelezetteknek meghatalmazást kell aláírniuk, amelyet a saját számlavezető bankjuknál kell benyújtaniuk. Ezekben a megállapodásokban az üzleti partnerek egy felső összeghatárt, továbbá a beszedés gyakoriságát is meghatározhatják.

A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás előnyei:

• Lehetséges részfizetés, azaz ha partnere számláján nincs elegendő fedezet a teljes beszedendő összeg kifizetésére, partnere bankja a terhelendő számla rendelkezésre álló egyenlegéig akkor is teljesít fizetést;
• A bejövő fizetési tételek egyeztetésének teljes körű automatizálása. A Citibank amellett, hogy az felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra érkező jóváírásokat a számlakivonaton és a kivonatfájlban megjeleníti, ügyfeleinek strukturált jelentést készít a kezdeményezett tranzakciókról, a bejövő fizetési tételek eredeti kérelemmel szembeni egyeztetéséről, az elutasított, valamint a válasz hiánya miatt lezárt tételekről;
• A számlájára érkező jóváírások időpontjának előzetes ismeretében, a cégük könnyebben tud működő tőkéjükkel gazdálkodni;
• Azáltal, hogy a vevőköveteléseiket ellenőrzés alatt tartja, gyorsabban meg tudja állapítani, hogy mely ügyfelei fizették ki határidőre a nekik kibocsátott számlákat. Ennek ismeretében gyorsabban tudja felszabadítani hitelkeretüket, és így nagyobb esélyt teremt saját forgalmának bővítésére.

Megbízás benyújtási lehetőségek CitiDirect elekronikus banki rendszeren keresztül Levélben ill. faxon vagy tesztelt faxon Megbízási beérkezési határidők Aktuális Nagyvállalati Kondíciós Lista Tranzakciós díjak és költségek Aktuális Nagyvállalati Kondíciós Lista